För SEB Kort vore det en katastrof att förknippas med penningtvätt eller finansiering av terrorism. I arbetet med riskminimering är tre D&B-produkter nödvändiga länkar.
EU:s tredje penningtvättsdirektiv skärpte compliance-kraven. Nu måste alla företag arbeta aktivt för att se till att de pengar som passerar dem inte ingår i penningtvätt eller finansierar terrorism. Genom SEB Kort passerar enorma summor och Peter Lundvall, dess chef för risk management, berättar att man genomför en lång rad compliance-insatser. ”Basen är SEB:s centrala Security Center, och här på SEB Kort:s huvudkontor har vi stor hjälp av tre D&B-produkter, berättar han.” Under namnet KYC-Batch kan D&B tvätta informationen om SEB Kort:s kunder i olika riskbranscher. ”De letar bland annat efter PEP:par, Politically Exposed Persons, vilka anses ha hög risk att bli inblandade i tvivelaktiga transaktioner, förklarar Peter.”
Via D&B-tjänsten KYC-Online och sökmotorn GRS (Global Reference Solution) går SEB Kort själva in och gör compliance-kontroller av olika företag jorden runt. Med hjälp av information om moderbolag, ägarbild och annat kan man få farhågor om företag och personer bekräftade. ”Vanligen har något väckt misstankar i ett tidigare skede. D&B ger oss de bekräftelser vi behöver, och deras produkter utgör nu en viktig del av vårt compliance-arbete.” Peter berättar att alla kreditavdelningar på SEB Kort använder nämnda produkter, och tycker att de är smidiga att arbeta med. Man tjänar dock inte ett enda öre på dem. ”Nej, men de hjälper oss att inte förlora något, betonar han.”
SEB Kort har mycket att förlora. Skulle bokstäverna SEB gå att förknippa med något dubiöst skulle det vare en ren katastrof för företaget med anor från 1861. Ja, SEB Kort kom till först 1991, men dess stora framgångar har delvis att göra med det stolta namn man bär. Namnet SEB Kort nämns dock diskret på korten, och lyser helt med sin frånvaro på det egna huvudkontorets fasad. ”Vi vill inte bygga ett separat SEB Kort-varumärke. Det är viktigare att lyfta fram Diners Club och Eurocard, som vi har ensamrätt för i Norden, förklarar Peter Lundvall.”